Ngày 8/8, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TPHCM đang tạm giữ Hoàng Trọng Đức (22 tuổi, ngụ TP Hà Nội) và 6 người khác để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Cưỡng đoạt tài sản”.

Theo điều tra ban đầu, khoảng tháng 3/2023, Đức từ Hà Nội vào TPHCM tụ tập đàn em để tổ chức hoạt động “tín dụng đen” với lãi suất 360%/năm.

Đức chỉ đạo đàn em là Phùng Quang Huy (26 tuổi), Nguyễn Văn Long (28 tuổi) và Đỗ Hồng Quân (20 tuổi, cùng ngụ TP Hà Nội) yêu cầu người muốn vay cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân gồm: căn cước công dân, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe…

Ngoài ra, Đức còn chỉ đạo đàn em chụp ảnh, quay clip khỏa thân của người vay gửi vào tài khoản xã hội của các đối tượng để thế chấp.

Sau đó, Đức sẽ cử các đối tượng trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không. Người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì Đức sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản.

Quá trình điều tra, công an xác định, Đức cho vay tiền góp với lãi suất khoảng 1%/ngày và cho vay tiền "đứng" (vay không cần có tài sản thế chấp và vay trong thời gian ngắn) với lãi suất khoảng 30%/tháng. Ngoài ra, băng nhóm của Đức bắt người vay phải đóng các loại phí dịch vụ từ 5% đến 10% trên số tiền vay và thu trước 2 ngày tiền góp với điều kiện người vay phải thế chấp bằng ảnh khỏa thân của họ.

Nếu khách hàng đóng tiền chậm từ 3-4 ngày sẽ bị phạt 1 ngày tiền góp của số tiền vay, nếu chậm trên 10 ngày thì bắt đóng lại từ đầu. Đối với tiền đứng, nếu người vay đóng chậm 1 ngày sẽ bị phạt 1% trên số tiền vay.

Nếu đến thời hạn trả tiền mà người vay chưa trả tiền lãi và tiền gốc thì Đức chỉ đạo đàn em gọi điện đe dọa. Trường hợp khách vẫn chưa đóng hoặc trốn không trả nợ thì các đối tượng nhắn tin chửi bới, đe dọa, đăng tải hình ảnh khỏa thân của người vay lên mạng xã hội, gửi cho bạn bè, người thân của họ để uy hiếp tinh thần, buộc mọi giá phải kiếm tiền trả cho Đức.

Để phục vụ điều tra, Công an TPHCM đề nghị ai là nạn nhân của băng nhóm trên đến Phòng PC02 (459 Trần Hưng Đạo, phường Cầu Kho, quận 1) trình báo.

Theo TPO